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第一财经日报
29只新基金和一些拆分和持续营销的老基金，银行销售渠道将再现去年基金发行热时的拥挤状况。由于基金密集发行，一只基金若要取得更好的募集规模，争取客户终端的支持显得更加重要。
重点推债券基金
"从去年年底开始，我们给客户举办的一季度投资沙龙上，就建议适度减少股票投资，把部分基金赎回获利了结。所以今年我们在向客户推荐产品时，不会特别推荐股票型基金和QDII基金。如果投资者自己对基金特别有兴趣，我们会提醒风险。"某股份制银行零售业务负责人告诉《第一财经日报》。
由于整体市场环境的变化，一度在银行非常热销的股票基金、QDII基金、申购新股类理财产品都因为收益率的下降，由去年的投资"宠儿"变成了"不太受欢迎"。
光大银行上海分行零售业务部副总经理赵志敏对本报记者表示，按照银监会统一要求，客户在银行进行个人理财投资前，都被要求填写一份风险测试问卷。根据问卷，银行将客户分为投机、进取、稳健、平衡和谨慎五大类型，每一类型的客户对应的基金产品也不一样，银行的客户经理会对其进行不同类型的产品推荐。"假如测试出来这个客户是非常谨慎的，我们不会向他推荐股票基金的产品。"
一般情况下，银行方面不会根据投资品种来划分客户经理的职责，所以无论是各类型的基金，还是券商集合理财产品，又或是银行自己的理财品种，都是由同一客户经理来向客户推荐。所以市场的走势会很大影响到银行零售方面的态度。
许多银行都表示，"不确定性"是今年整个市场的风格，销售的重点将放在稳健的固定收益类的产品上，所以债券基金相对股票基金来说，会更多地得到银行的推荐。
自家基金获适当"照顾"
根据《第一财经日报》的了解，银行会对同一股东旗下的基金"同行"，在诸如销售档期、柜面广告以及客户推荐上予以适当"照顾"。目前工、农、中、建、交五大国有银行，以及招商银行(600036行情,股吧)、浦发银行(600000行情,股吧)、民生银行(600016行情,股吧)等股份制银行都有自己的所谓"银行系"基金公司。光大保德信、华夏基金、中信基金等基金尽管直接股东中不是银行，但同一大股东旗下的光大银行、中信银行(601998行情,股吧)仍然会给予渠道支持。
银行不看回佣选基金
"但这并不意味着，上述基金就能在渠道中绝对处于优势。因为大多数的基金公司都是与多家银行建立合作关系。"一家国有银行零售银行部门人士表示，"基金给银行的回佣在业 [1] [2] 下一页
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